機器人搶華爾街業(yè)務(wù) 未來(lái)十年管理資產(chǎn)將破萬(wàn)億

　　據BI報道，機器人顧問(wèn)正在贏(yíng)得較年輕投資者的注意，而且終有一天會(huì )成為一個(gè)萬(wàn)億美元規模的行業(yè)。即便是華爾街銀行業(yè)愿意承認這一點(diǎn)。

　　3日，花旗集團發(fā)布一項報告，題為《機器的崛起：零售革命》。

　　該報告指出，在從2012年到2014年年底的短短兩年內，機器人顧問(wèn)已經(jīng)將自己的資產(chǎn)規模從“身無(wú)分文”變成140億美元，并且還有繼續壯大的趨勢。根據報告中的推測數據，在未來(lái)10年內，機器人顧問(wèn)管理下的資產(chǎn)規模將以越來(lái)越快的速度擴充，至5萬(wàn)億美元。

　　目前，包括嘉信理財和貝萊德(Black Rock)在內的一些大企業(yè)玩家，已經(jīng)注意到機器人顧問(wèn)的增長(cháng)潛力。今年早些時(shí)候，嘉信理財發(fā)布了屬于自己的在線(xiàn)理財管理工具。貝萊德則選擇通過(guò)購買(mǎi)而非自創(chuàng )來(lái)進(jìn)軍機器人顧問(wèn)業(yè)務(wù)。上個(gè)月，該集團宣布將收購理財初創(chuàng )公司FutureAdvisor，凸顯了機器人理財顧問(wèn)行業(yè)的發(fā)展。業(yè)內人士認為，科技將迅速重塑金融理財市場(chǎng)的格局。

　　Future Advisor是一家總部位于舊金山，由兩位前微軟工程師創(chuàng )立的高科技公司。該公司為負擔不起、或不愿直接面對面接觸傳統經(jīng)紀人的投資者，提供資產(chǎn)分配建議。近年來(lái)，通過(guò)計算機運算，結合客戶(hù)的投資目標，收入和納稅情況，為客戶(hù)打造專(zhuān)業(yè)、理性的投資組合，將人為干涉因素降至最低的“機器人理財顧問(wèn)”，在美國資產(chǎn)管理領(lǐng)域已經(jīng)越來(lái)越受歡迎。

　　花旗指出，隨著(zhù)機器人顧問(wèn)越來(lái)越受投資者關(guān)注，美國的LPL Financial Holdings和RCS資本公司正面臨最大的競爭風(fēng)險，而歐洲Hargreaves Lansdowne和St.James Place的日子也會(huì )越來(lái)越不好過(guò)。

　　花旗的報告表示，“我們認為，受累于機器人顧問(wèn)的異軍突起，整個(gè)理財行業(yè)的顧問(wèn)費用將面臨下行壓力。其中LPLA和RCAP的營(yíng)收和利潤都會(huì )受到?jīng)_擊。”

　　也提供理財顧問(wèn)服務(wù)的大銀行，將不得不密切關(guān)注“鬼鬼祟祟”且規模較小的競爭對手。隨著(zhù)理財行業(yè)越來(lái)越轉向數字化，大型銀行要想保住數萬(wàn)億美元的業(yè)務(wù)，就必須時(shí)刻保持警惕。

　　令傳統玩家欣慰的是，花旗的報告包含的不完全是壞消息。

　　報告稱(chēng)，“我們認為，仍然有需要面對面服務(wù)的領(lǐng)域。對于那些較高價(jià)值的資產(chǎn)投資組合來(lái)說(shuō)，客戶(hù)需要的仍是可直接交流的高質(zhì)建議。”